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基金分红你不知道的秘密-【资讯】

发布时间:2021-07-30 06:11:02 阅读: 来源:石膏线模具厂家

世界顶级投资、金融专家西格尔曾指出,“股利对于股票投资是十分关键的因素,它是熊市的保护伞,牛市的预期年化收益加速器。”然而基金红利是否等同于股票股利呢?事实上,不同类型的基金产品,在分红性质上也需区别看待。

各种基金分红的实质

封闭式基金由于处于折价交易状态,分红相当于提前封转开,对于初始购买者来说意味着提前兑现预期年化收益;债券型基金投资标的主要为固定预期年化收益类品种,来自票息收入的红利分配也属理所当然;而开放式基金分红后,净值要被除息,因此基民所享受到的红利本就是其基金资产的一部分,并非天上掉下的馅饼。也就是说,投资者无论是在分红前还是之后购买基金,所拥有的资产并没有差别。

基金分红是否“落袋为安”为好

当然,分红令投资者在熊市中犹如获得了一顶“降落伞”,能够及时安全着陆,而在牛市中,也有助于其提前锁定预期年化收益。不过,基金通过卖出旧股获得盈利来发放红利,而再买入新股时又增加了交易费用,若时机把握不当,容易造成低卖高买,亦对持有人的利益造成损害。总的来说可谓各有利弊。分红方式的选择则取决于投资者对后市走向的判断。若其对未来市场有良好预期,则可选择红利再投资,由于红利再投不收取费用,有利于投资者低成本建仓,享受“利滚利”预期年化收益;反之,则可以现金红利方式落袋为安,通过降低股票仓位回避市场下跌风险。

理论上来看,基金只有在抛出股票获得资本利得后,才能作为预期年化收益的一部分参与分红。也就是说,在市场持续上涨过程中分红,就要在抛出股票之后以更高价位买进,从而影响基金净值增长。如果长期不分红,应该有利于基金获取超额预期年化收益。然而,从实际结果来看,“铁公基”并没有创造出比分红基金更加优秀的业绩。

以景顺长城内需增长基金为例,该基金成立以来的多个自然年份均处于同类基金前列,年初至今更以77.6%的净值涨幅领跑股票型基金。从历史分红记录来看,该基金除2009年以外的各个年份均严格遵守“纪律分红”,但其优秀的获利能力却并未因此而大打折扣。

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